EJEMPLO DE PROGRAMACIÓN DIDÁCTICA PARA MODULO FP- PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS-

PROGRAMACIÓN DIDÁCTICA DEL MÓDULO:
“PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS”
CICLO FORMATIVO: ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS.

INDICE
1.- CONTEXTUALIZACIÓN.
1.1.- Marco Legal.
1.2.- Identificación del título.
2.- FUNDAMENTACIÓN.
3.- CARACTERÍSTICAS PSICOEVOLUTIVAS.
4.- OBJETIVOS.
4.1.- Objetivos generales del ciclo formativo.
4.2.- Objetivos del módulo o capacidades terminales.
5.- CONTENIDOS Y TEMPORALIZACIÓN.
5.1.- Contenidos.
5.2.- Temporalización.
6.- TEMAS TRANSVERSALES.
7.- METODOLOGÍA.
7.1.- Proceso de aprendizaje.
7.2.- Criterios metodológicos.
8.- ORGANIZACIÓN Y RECURSOS.
8.1.- Organización.
8.2.- Recursos.
9.- ATENCIÓN A LA DIVERSIDAD.
9.1.- Medidas relacionadas con el currículo.
9.2.-Medidas relacionadas con la metodología aplicada en clase.
10.- ACTIVIDADES PARA LA ENSEÑANZA Y EL APRENDIZAJE.
10.1.- Actividades en el aula.
10.2.- Actividades complementarias y extraescolares.
11.- EVALUACIÓN.
11.1.- Evaluación del aprendizaje.
11.1.1.- Modos.
11.1.2.- Instrumentos.
11.1.3.- Calificación final.
11.1.4.- Recuperación.
11.1.5.- Sesiones de evaluación.
11.1.6.- Criterios para la evaluación.
11.2.- evolución de la enseñanza.
12.- TRATAMIENTO DE LAS TICs.
13.- REALCIÓN CON OTRAS ÁREAS DEL CURRÍCULO.
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1.- CONTEXTUALIZACIÓN.-
1.1.- MARCO LEGAL.-
- RD 1659/1994, de 22 de Julio, por el que se establece el Título de
Técnico de Superior en Administración y Finanzas y las
correspondientes enseñanzas mínimas.
- RD 1674/1994 de 22 de Julio, por el que se establece el currículo del
ciclo formativo de grado superior correspondiente al título de técnico
Superior en Administración y Finanzas.
1.2.- IDENTIFICACIÓN DEL TÍTULO.
- El título para el que preparamos la programación; pertenece a la familia de
“Administración de Empresas” (Formación Profesional de grado Superior).
- La titulación obtenida es “ Técnico Superior en Administración y Finanzas”,
dentro del ciclo formativo : Administración y Finanzas.
- El Módulo se denomina: Productos y servicios Financieros y de Seguros, que
se encuentra en la Unidad de Competencias nº 7: “Informar y asesorar sobre
productos financieros y de seguros”.
- La duración del ciclo es de 2000 horas, que equivalen a 5 trimestres de
formación en el centro educativo, más la formación correspondiente en el
centro de trabajo correspondiente.
- En cuanto al alumnado al que este módulo va dirigido; se trata de alumnos
que cursan 2º curso del Ciclo Formativo de Grado Superior de Administración y
Finanzas.
2.- FUNDAMENTACIÓN.-
Actualmente, nos encontramos inmersos en un proceso de globalización
económica, dentro del marco de la Unión Europea, a la que pertenecemos
desde 1986, lo que supuso en aquel momento la inclusión a un Mercado Único,
pasando a compartir moneda y política económica con todos aquellos países
de la Comunidad Europea.
Por estas y otras razones, el Sistema Financiero Español ha evolucionado
rápidamente, dentro del marco de los sistemas financieros europeos y
mundiales.
Esta globalización, hace que los sistemas financieros vayan reduciendo sus
imperfecciones, y exista mayor transparencia; pero estos factores, también
influyen en el incremento de la competencia debido a las políticas de
liberalización de los mercados.
En estos últimos años, se ha producido un crecimiento económico importante
en nuestro país, lo que ha hecho que haya crecido el número de intermediarios
financieros, y que éstos con afán de llegar a aquellos lugares donde el
crecimiento ha sido mayor, hayan crecido también su número de oficinas; algo,
que con la crisis que el sector está viviendo posiblemente tienda a corregirse.
Los alumnos de este módulo, utilizarán los conocimientos del mismo, no sólo
para desarrollar su profesión, sino también para su vida cotidiana, puesto que
en el entorno actual, como ya hemos comentado anteriormente, rara es la
persona que no utiliza un producto financiero a lo largo de su vida.
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Los puestos de trabajo que pueden ser desempeñados por los alumnos una
vez hayan adquirido las competencias profesionales definidas en el RD de
desarrollo del Currículo, son:
- Administrativo de Banca e Instituciones Financieras.
- Responsable de tesorería.
- Responsable de Medios de Pago.
- Responsable de Cartera.
- Responsable de Valores.
- Responsable de Extranjero.
- Técnico en gestión de Cobros.
Los alumnos de este módulo deben percibir en todo momento la utilidad y
aplicación práctica de esta materia, y en la medida de los posible simular la
realidad laboral futura en una sucursal bancaria, como agentes de seguros,
como responsables de tesorería en un departamento de administración, e
incluso como asesores o comerciales financieros.
3.- CARACTERÍSTICAS PSICOEVOLUTIVAS.-
Para el desarrollo de la Programación, debemos tener en cuenta el entorno
económico social donde nos encontramos; al estar en Castilla La Mancha ,
supondremos que nuestro Centro se encuentra en una localidad de tamaño
medio, ubicado en una zona rural, de clase media, que se caracteriza por la no
existencia de conflictos sociales.
Durante el desarrollo de la programación, también debemos tener en cuenta los
estímulos educativos de nuestros alumnos por parte de su entorno familiar. Al
tratarse de un entorno rural, tendremos que tener en cuenta que el alumnado
pertenecerá a distintos estratos sociales, así, como también tendremos que
tener en cuenta, si a nuestro centro acuden alumnos de otras poblaciones
cercanas a la nuestra.
Al tratarse de un entorno rural, los recursos con los que contará el centro
suponemos que serán los adecuados para impartir las enseñanzas con
normalidad. Sabemos que en este tipo de centros suelen existir diferentes
estratos sociales; algo que sin duda, debemos tener en cuanta al planificar las
actividades extraescolares, exigir materiales didácticos, etc; ya que las
motivaciones, disponibilidades y posibilidades de los alumnos no serán las
mismas. Esta heterogeneidad, hará que debamos adaptar el ritmo de nuestras
clases a esa diversidad.
Al tratarse de un ciclo formativo de grado superior, los alumnos se encuentran
con un grado de madurez suficiente como para no presentar problemas de
predisposición al aprendizaje, lo que será positivo para el desarrollo de las
clases.
Las salidas profesionales de este módulo son muy atractivas para los alumnos;
se trata de una formación que implica la adquisición de competencias
profesionales muy útiles, que se demandan en todo tipo de sectores y
empresas, tanto industriales como comerciales y de servicios, lo que supone
que una vez finalizado el ciclo serán muy demandados en el mercado laboral.
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4.- OBJETIVOS.-
Según el RD 1959/1994 de 22 de Julio, la calificación que los técnicos que
realizan este ciclo deben alcanzar es organizar y realizar la administración y
gestión de personal, de las operaciones económico-financieras y de la
información y asesoramiento a clientes y/o usuarios, tanto en el ámbito público
como privado; según el tamaño y actividad de la empresa y organismo; de
acuerdo con los objetivos marcados, las normas internas establecidas y la
normativa vigente. El técnico actuará bajo la supervisión de licenciados o/y
diplomados.
4.1.- OBJETIVOS GENERALES DEL CICLO FORMATIVO.-
Los objetivos del Ciclo Formativo de Administración y Finanzas, son los que
detallamos a continuación:
- Analizar y evaluar el funcionamiento global de las empresas tanto en el
ámbito público como privado; a partir de cada una de las áreas de
actividad, sus relaciones internas y su dependencia externa.
- Análisis de los sistemas de información y documentación para definir la
organización administrativa más adecuada a cada empresa u organismo
en función de la actividad y características, así como de los medios y
equipos de oficina e información.
- Interpretar y aplicar las normas mercantiles, laborales y fiscales y de
procedimiento administrativo para la comunicación, tramitación y
cumplimiento de de documentación e información derivada de la
Administración y Gestión, tanto en el ámbito público como privado.
- Aplicar las técnicas de comunicación oral para informar, atender,
asesorar, comunicar, transmitir y resolver cualquier consulta, problema o
incidencia derivada de la actividad comercial o servicio de atención y
trato directo con el público, tanto en empresas como organismos
públicos o privados.
- Seleccionar y operar con equipos informáticos o de oficina y con
aplicaciones informáticas de gestión para procesar información y
elaborar documentación, derivadas de las operaciones habituales en el
campo de la administración y gestión empresarial.
- Determinar y evaluar los costes que se producen en la actividad
empresarial imputarlos a distintas unidades, productos o servicios.
- Elaborar, analizar e interpretar los estados financieros, aplicando las
técnicas contables y la normativa mercantil y fiscal vigente, utilizando
para su registro y archivo soportes informáticos o convencionales.
- Aplicar técnicas de cálculo en las operaciones de capitalización,
actualización, préstamos y empréstitos, correspondientes a la gestión
financiera y de tesorería.
- Analizar el sistema fiscal de España para delimitar los aspectos más
relevantes de los distintos tributos que afectan a las empresas y
cumplimentar correctamente las declaraciones-liquidaciones
correspondientes
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- Analizar el proceso de aprovisionamiento, recepción y control de
mercancías para organizar, administrar y supervisar la gestión de
existencias.
- Analizar el proceso de comercialización de productos y servicios, para
organizar, administrar y supervisar a gestión comercial de los mismos.
- Aplicar técnicas empresariales de gestión y administración al desarrollo
de un proyecto empresarial definiendo los pasos necesarios para iniciar,
organizar y realizar la actividad económica correspondiente.
- Aplicar procedimientos de seguridad, protección y confidencialidad y
conservación de la documentación e información, utilizando medios y
equipos de oficina e informáticos, para garantizar su integridad, uso,
acceso y consulta.
- Desarrollar la iniciativa y el sentido de la responsabilidad, la identidad y
la madurez profesional que permitan mejorar la calidad de trabajo y
motivar hacia el perfeccionamiento profesional.
- Valorar la importancia de la comunicación profesional, así como las
normas y procedimientos de organización en las relaciones laborales
tanto de carácter formal como informal y sus repercusiones en la
actividad e imagen de la empresa u organismo.
- Interpretar el marco legal, económico y organizativo que regula y
condiciona la administración y gestión, identificando los derechos y
obligaciones que se derivan de las relaciones en el entorno de trabajo,
así como los mecanismos de inserción laboral.
- Seleccionar y valorar las distintas fuentes de información relacionadas
con su profesión, que le permitan el desarrollo de su capacidad de
autoaprendizaje y posibiliten la evolución de sus capacidades
profesionales a los cambios tecnológicos organizativos del sector.
Estos objetivos se concretan en 8 unidades de competencia:
1.-Administrar y gestionar aprovisionamientos de existencias.
2.-Administrar y gestionar la financiación, el presupuesto y la tesorería.
3.-Administrar y gestionar los recursos humanos.
4.-Realizar y analizar las operaciones contables y fiscales.
5.-Realizar y supervisar operaciones de asesoramiento, negociación,
reclamación y vena de productos y servicios.
6.-Administrar y gestionar la Administración Pública.
7.-Informar y asesorar sobre productos financieros y de seguros.
8.-Realizar las gestiones de un servicio de auditoria.
4.2.- OBJETIVOS DEL MÓDULO Y CAPACIDADES TERMINALES.-
Relacionado con la unidad de competencia nº 7, los objetivos generales del
módulo de Productos y servicios Financieros y de seguros, se expresan en
términos de capacidades terminales (o capacidades profesionales) e indican
los resultados que deben ser alcanzables por los alumnos para obtener la
competencia profesional exigida para la acreditación de dicho módulo.
Las capacidades terminales exigidas expresan los aspectos básicos de la
competencia profesional, determinando la calificación mínima del módulo. El
profesor comprobará la adquisición de esa capacidad a través de los criterios
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de avaluación que se indican en el correspondiente apartado. El aluno adquirirá
las capacidades mediante las actividades de aprendizaje que se establecerán
en orden a desarrollar los contenidos del currículo.
Con el fin de obtener una calificación positiva en el módulo, al finalizar el curso,
los alumnos deben demostrar las capacidades terminales que se describen a
continuación:
1.- Analizar la organización del sector Financiero y de Seguros, sus relaciones
internas y su función en la economía.
2.- Interpretar las características de los productos y servicios financieros y de
seguros en relación a los segmentos de demanda en los que tienen aplicación.
3.- Realizar los cálculos y analizar los procedimientos administrativos relativos
a los productos y servicios financieros y de seguros.
.- Analizar las características de los valores mobiliarios y los procedimientos de
emisión, contratación, amortización y liquidación de los mismos y realizar los
cálculos generados.
El conjunto de capacidades terminales de cada uno de los módulos de un ciclo
formativo contribuye a alcanzar los objetivos generales del ciclo, y por lo tanto,
la competencia general establecida en dicho ciclo.
Hemos elaborado quince unidades de trabajo que recogen todas las
capacidades terminales según se detalla a continuación:
CAPACIDADES TERMINALES UNIDADES DE TRABAJO
1.- Analizar la organización del sector
financiero y de seguros, sus
relaciones internas y su función en la
economía
1,2
2.- Interpretar las características de
los productos y servicios financieros y
de seguros en relación a los
segmentos de demanda en los que
tienen aplicación
3,4,5,10,11,12,15
3.- Realizar los cálculos y analizar los
procedimientos administrativos
relativos a los productos y servicios
financieros y de seguros
3,4,5,13,14
4.- Analizar las características de los
valores mobiliarios y los
procedimientos de emisión,
contracción, amortización y
liquidación de los mismos y realizar
los cálculos generados
6,7,8
8
5.- CONTENIDOS Y TEMPORALIZACIÓN.-
Los contenidos se pueden definir como un conjunto de conocimientos,
conceptos y habilidades y actitudes, en torno a los cuales se organizan las
actividades en el aula. Constituyen el elemento en el que el profesor trabaja
con los alumnos para conseguir las capacidades expresadas en los objetivos.
Las nuevas corrientes pedagógicas suelen distinguir tres tipos de contenidos:
conceptuales, procedimentales y actitudinales.
A.- Contenidos conceptuales: responden a la pregunta ¿qué enseñar?,
recogiendo los conocimientos teórico-prácticos que el alumno adquiere durante
el proceso de enseñanza-aprendizaje.
B.- Contenidos procedimentales: responden a la pregunta ¿cómo enseñar?,
señalando los procedimientos y estrategias de la enseñanza.
C.- Contenidos actitudinales: responden a la pregunta ¿por qué enseñas?,
indican la orientación que debe darse a los contenidos conceptuales y
procedimentales. Las actitudes son un conjunto de tendencias a comportarse y
enfrentarse de una determinada manera ante personales, situaciones y
acontecimientos, objetos o fenómenos. Corresponden al saber ser o saber
comportarse.
No se debe perder de vista el hecho de que el profesor, además de enseñar a
los alumnos una serie de conocimientos y habilidades, es un educador que
debe crear en el alumno unas actitudes que podríamos clasificar en dos
ámbitos de igual importancia; por una parte actitudes de ámbito general y por
otra, actitudes relacionadas con la materia que se está trabajando. Se
diferencian por tanto en dos grupos de actitudes:
- Actitudes de ámbito general: Son aquellas que se pretenden lograr a lo
largo de todo el curso independientemente del tema que se está
tratando:
· Demostración de una actitud ordenada y metódica en el trabajo,
planificando con antelación el desarrollo de las tareas.
· Disposición e iniciativa personal para organizar y participar en
tareas de equipo.
· Respeto hacia las ideas, valores, opiniones y soluciones
aportadas por los demás aunque sean contrarias a las propias.
· Comportamiento responsable y coherente.
· No discriminación por razón de sexo, raza, etc.
- Actitudes relacionadas con la unidad, que son las que realmente se
pretenden alcanzar con el desarrollo de una unidad de trabajo en
concreto.
Del análisis de las capacidades terminales se deduce que el aprendizaje
debe basarse en el saber hacer, de forma que el enunciado del contenido
organizador se define con el siguiente nombre: Identificar y realizar los
procesos de trabajo propios de una oficina bancaria y de seguros y asesorar
sobre productos y servicios financieros y de seguros (contenido
procedimental).
Este elemento organizador de la programación se concreta en la realización
de todo el proceso de operaciones en una oficina bancaria y en una de
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seguros simuladas siguiendo un proceso similar al que se da en la realidad,
tanto en el interior de una oficina como en su relación con los
departamentos centrales y otros organismos y empresas; a través de la cual
se relacionan e interaccionan las diferentes unidades de trabajo propuestas.
Todo ello, desde la perspectiva del grado de autonomía que se le exige al
técnico que se va a formar.
Los contenidos y actitudes ligadas a este procedimiento constituyen os
contenidos de soporte de las habilidades y destrezas, involucradas en los
contenidos procedimentales que los alumnos deben adquirir. Es decir, los
contenidos, al igual que toda la programación, deben basarse en la
adquisición de habilidades y destrezas por parte del alumno, y no en la
adquisición de conocimientos. Éstos, sin embargo, son fundamentales, junto
con las actitudes, para que el alumno pueda adquirir dichas habilidades.
5.1.- TEMPORALIZACIÓN.-
El módulo contará con una duración de 110 horas que se impartirán en 5
sesiones semanales durante los dos primeros trimestres del segundo curso,
si bien la temporalización exacta de las mismas, dependerá del calendario
escolar que se apruebe cada año en la Consejería de educación.
Los contenidos del módulo pueden agruparse en 5 bloques temáticos, que
serían:
- Bloque I.- El sistema Financiero.
- Bloque II.- Productos y Servicios Bancarios.
- Bloque III.- El mercado de Valores-
- Bloque IV.- Productos y Servicios de Seguros.
- Bloque V.- Gestión administrativa y marketing Financiero.
El primer bloque de carácter introductoria, tiene como objetivo ofrecer una
visión global del sistema financiero español, enmarcándolo en la situación
actual de pertenencia al Sistema europeo de Bancos centrales y
estructurándolo en la base de las entidades que lo supervisan y los
intermediarios financieros que intervienen en el mismo.
El segundo bloque engloba los contenidos relacionados con todos los
productos tanto de activo como de pasivo, así como de servicios que ofrecen
las entidades financieras.
El tercer bloque analiza el mercado de valores, así como los productos que en
él se ofrecen, esto es, productos de renta fija y renta variable.
El cuarto bloque incluye las cuatro unidades relacionadas con el sector
asegurador.
El último bloque está compuesto por unidades relativas a aspectos
procedimentales de tipo administrativo destinadas a desarrollar el
comportamiento actitudinal y comercial propio de estos puestos de trabajo.
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Como guía orientativa se asigna a cada bloque las siguientes unidades de
trabajo, y a éstas el número de sesiones en que se van a impartir (se
consideran sesiones de 60 minutos):
BLOQ
UE
Nº
UT
TITULO SESION
ES
PRIMER TRIMESTRE (60 HORAS)
I 1 El Sistema financiero 5
I 2 Estructura y Organización del Sistema Financiero 5
II 3 Productos Bancarios y de Pasivo 8
II 4 Productos Bancarios y de Activo 8
II 5 Medios de Pago y servicios Financieros 8
III 6 Los mercados y Valores y Productos Bursátiles 10
III 7 Productos de renta Fija 6
III 8 Productos de renta Variable 10
SEGUNDO TRIMESTRE(50 HORAS)
IV 9 Entidades aseguradoras y productos de seguros 10
IV 10 Los Seguros de personas 8
IV 11 Los Seguros por Daños 6
VI 12 Planes de Pensiones y Jubilación 6
V 13 Organización y Funcionamiento de una Oficina
Bancaria
6
V 14 Organización y Funcionamiento de una Oficina de
Seguros
6
V 15 Marketing Financiero 8
TOTAL 110
11
BLOQUE I. EL SISTEMA FINANCIERO.-
Unidad 1.- El Sistema Financiero.
- El sector Financiero y su actividad económica.
- Legislación específica aplicable al Sistema Financiero.
- El Sistema europeo de Bancos Centrales.
Unidad 2.- Estructura y Organización del Sistema Financiero.-
- Estructura y organización del Sistema Financiero:
· Banco de España: Funciones.
· Entidades Oficiales de Crédito.
· La Banca Privada: tipos de Bancos.
· Cajas de Ahorros.
· Cooperativas de Crédito.
· Relaciones entre entidades de crédito.
· Otras Entidades Financieras:
- Sociedades de leasing.
- Sociedades de Factoring.
- Sociedades de Garantía recíproca.
BLOQUE II.- PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.-
Unidad 3.- Productos Bancarios de Pasivo.-
- Cuentas corrientes:
· Tipos de cuentas corrientes.
· Apertura de cuentas corrientes.
· Métodos de liquidación de cuentas corrientes.
· Tratamiento de descubiertos en cuentas corrientes.
- Cuentas de ahorro:
· Procedimientos de apertura.
· Procedimientos de liquidación.
- Cuentas ahorro-vivienda:
· Tratamiento fiscal.
· Condiciones legales.
- Imposiciones a plazo fijo.
· Procedimientos de contratación.
· Relaciones entre el tipo de interés y el plazo de imposición.
· Condiciones de cancelación antes del vencimiento.
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Unidad 4.- Productos Bancarios de Activo.-
- Descuento de efectos.
· Descuento comercial.
· Procedimientos relativos a líneas de descuento.
· Facturas de negociación: elaboración y liquidación.
- Préstamos y créditos bancarios.
· Procedimiento de apertura.
· Garantía personal y garantía real.
· Análisis de riesgos.
· Procedimientos de concesión, amortización y liquidación de
préstamos.
· Líneas de crédito.
· Procedimientos relativos a las pólizas de crédito.
· Tratamiento de excedidos en pólizas de crédito.
- Avales Bancarios.
Unidad 5.- Servicios Financieros y Medios de pago.-

Medios de Pago:
- Tarjetas de crédito y débito.
· Condiciones de contratación.
· Tipos de tarjetas: características principales.
- Cartas de crédito.
- Cheques de Viaje.

Servicios Financieros:
- Domiciliaciones bancarias.
· Procedimientos de domiciliación
· Comisiones y gastos: Sistemas de imputación.
- Gestión de cobro de efectos.
- Banca electrónica.
· Contratos de comercio.
· Procedimientos de seguimiento y liquidación.
- Servicio de cajero automático.
- Intermediación en valores mobiliarios de renta fija y variable y en fondos
de inversión.
· Comisiones y gastos.
· Custodia de Valores.
- Cambio de divisas.
· Tipos de divisas.
· Cotización, comisiones y gastos.
- Cajas de Seguridad.
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· Condiciones de contratación.
· Procedimientos de uso.
- Banca Directa.
· Tipología de servicios.
· Procedimientos de seguridad.
BLOQUE III.- EL MERCADO DE VALORES.-
Unidad 6.- Los Mercados de Valores y Productos Bursátiles.

El Mercado de Valores.
- Ley reguladora del Mercado de Valores.
- Comisión Nacional del mercado de Valores.
- La Bolsa.
· Características de bolsas en España.
· Tipos de operaciones bursátiles.
· Agentes de contratación en Bolsa. Sociedades y agencias de
Valores.
· El mercado Continuo.
· Índices de Bolsa.
· Procedimientos de contratación y liquidación.
Unidad 7.- Productos de Renta Fija.

Tipos de renta fija:
- Obligaciones, bonos y pagarés de empresa.
· Emisión.
· Amortización.
- Fondos públicos.
· Deuda del Tesoro.
· Deuda del Estado.
Unidad 8.- Productos de Renta Variable.-

Títulos de renta variable.
- Características de las acciones.
- Cotización.
- Dividendos.
- Ampliación de capital.
- Derechos de suscripción,

Valores sin cotización oficial.

Pignoración de valores mobiliarios.

Fondos de inversión.
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- Características de los fondos de inversión.
- Sociedades gestoras.
- Entidades depositarias.
- Participaciones.
- Fondos de inversión mobiliaria (FIM)
- Fondos de Inversión en activos del mercado Mobiliario (FIAMM)
- Tratamiento fiscal.
- Condiciones de contratación.
BLOQUE IV.- PRODUCTOS Y SERVICIOS DE SEGUROS.-
Unidad 9.- Entidades Aseguradoras y productos de seguros.-

Estructura y organización del sector seguros.

Legislación específica aplicable en el sector financiero y de seguros.

Contratación de seguros.
- Pólizas de seguros.
- Siniestros asegurados.
- Cobertura de riesgos.
- Bonificaciones y penalizaciones.
- Obligatoriedad.
- Cálculo de primas y gastos en la contratación de seguros.
Unidad 10.- Los Seguros de Personas.

Seguros personales.
- Vida.
- Accidentes.
- Invalidez.
- Viajes.
- Familia.
- De responsabilidad civil.
Unidad 11.- Los Seguros contra Daños.-

Seguros de propiedad.
- Seguros de propiedad inmobiliaria.
- Seguros de bienes en activos fijos para empresas.
- Seguro del automóvil.
- Seguros de bienes de lujo.
- Seguro de mercancías.
- Seguro de transporte.

Seguros combinados y mixtos.
15
Unidad 12.- Planes de Pensiones y Jubilación.-

Otros productos de seguro-
- Planes de pensiones.
- Planes de Jubilación.
- Planes de ahorro popular.
BLOQUE V.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y MARKETING FINANCIERO.-
Unidad 13.- organización y Funcionamiento de una Oficina
Bancaria.

Proceso Administrativo bancario.
- Organización de entidades bancarias.
· Por oficinas centrales:
_ Funciones.
_ Departamentos.
_ Relaciones con Sucursales.
· Sucursales.
_ Organización de oficinas bancarias tipo.
_ Funciones y departamentos.
_ Autorización de operaciones.
- Procedimientos administrativos básicos en oficinas bancarias.
Unidad 14.- Organización y Funcionamiento de una Oficina Bancaria.-

Proceso administrativo de seguros.
- Organización de entidades de seguros.
· De oficinas centrales.
_ Funciones.
_ Departamentos.
_ Relaciones con sucursales.
· Sucursales.
_ Organización de oficinas de seguros tipo.
_ Funciones y departamentos.
- Procedimientos administrativos básicos en oficinas de seguros.
Unidad 15.- Marketing Financiero.

Función de marketing en empresas financieras.

Marketing en productos y marketing de servicios.

Segmentación del mercado financiero.

Necesidades y comportamiento de clientes.

Atención personalizada al cliente.
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6.- TEMAS TRANSVERSALES.-
Junto con los contenidos expuestos, y con el fin de proporcionar a nuestros
alumnos una educación en valores como la diversidad, la igualdad de
oportunidades, el respeto y la tolerancia; se tratarán en el módulo los siguientes
temas transversales:
- Educación moral y cívica.
- Educación para la paz.
- Educación ambiental.
- Educación para la salud.
- Educación para la igualdad de oportunidades entre ambos sexos.
La sociedad pide que estos elementos estén presentes en la educación: Se
trata de contenidos educativos valiosos, que responden a un proyecto válido de
sociedad y educación y por consiguiente están plenamente justificados dentro
del marco social en que ha de desarrollarse toda la educación.
El módulo de productos y servicios financieros y de seguros, tiene un carácter
eminentemente técnico; como corresponde al segundo curso de este ciclo
formativo de grado superior. Por tanto, los contenidos transversales no
aparecen de forma explícita, no obstante, subyacen en el seno del resto de
contenidos. El profesor, debe encargarse de explicarlos en el curso de la
actividad docente.
En las unidades de trabajo, se van a concretar las técnicas y procedimientos
didácticos para llevar a cabo los aprendizajes significativos, de forma que si
toman los temas transversales como hilo conductos del trabajo en el aula, se
hará girar en torno a ellos los materiales curriculares. Sin embargo, esto no
significa que todos los contenidos del currículo deben subordinarse a los temas
transversales, sino que se tomarán dichos temas como punto de partida para el
aprendizaje.
- Educación moral y cívica. Asumir la importancia de actuar de forma ética
y cívica en el lugar de trabajo, tanto como empresario como trabajador.
Valorar el trabajo como medio de autorrealización personal, como
actividad productiva y como medio para transformar y mejorar la
realidad.
- Educación para la paz. En los últimos años, estamos inmersos en un
proceso de globalización que afecta a todos los países, dado que afecta
a la economía y al comercio mundial. Ahora bien, en materia financiera
tiene especial incidencia, dada la interconexión de los mercados de
valores, de los mercados financieros en general, que han supuesto una
movilidad de capitales insólita; esta movilidad de capitales también
supone la posible creación de intereses financieros que provoquen
tensiones y dificulten la paz.
- Educación ambiental. El tratamiento de este tema transversal no
supondrá aumento de los contenidos, pero si el análisis de problemas
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ambientales actuales con el fin de sensibilizar al alumno ante el exceso
de ruidos, contaminación, etc.
- Educación para la salud. En este módulo no se va a tratar materia
relativa a prevención de riesgos laborales dado que son aspectos
desarrollados en el módulo de Formación y Orientación Laboral, que se
imparte durante el mismo curso.
- Educación para la igualdad de oportunidades entre ambos sexos. Este
tema transversal está presente en todas las unidades a través de
diferentes propuestas en las que los alumnos trabajan en grupos y
toman decisiones para el desarrollo de las actividades con un reparto
equitativo en la distribución de tareas. Las actividades propuestas son
igualmente motivadoras para alumnos y alumnas y no presentan ningún
tipo de discriminación por razón de sexo.
El tratamiento de estos valores puede realizarse de manera más efectiva si se
identifica por unidades de trabajo o bloques de contenido; por lo que partiendo
de los cinco bloques de contenidos, especificaremos los temas transversales
de la siguiente forma:
- Bloque I.- El Sistema Financiero.- En esta unidad, debe resaltarse el
valor de la responsabilidad social de las empresas financieras, que
queda patente en el control y tutela que ejerce la administración sobre
las entidades bancarias, cajas y aseguradoras. El valor de la solidaridad
y la convivencia también se pone de manifiesto en los diversos trabajos
en grupo que se encomiendan a los estudiantes dentro de las
actividades de enseñanza-aprendizaje.
- Bloque II.- Productos y Servicios Bancarios.- En este bloque
podemos resaltar de forma especial la responsabilidad que particulares y
empresas deben tener con las distintas personas y entidades con las
que comercian; una manifestación de la anterior responsabilidad deben
ser los hábitos de pagadores puntuales, en fecha pactada, que deben
caracterizar a las personas y entidades responsables.
- Bloque III.- El Mercado de Valores.- En este módulo, al ser tan técnico,
los contenidos transversales no aparecen de forma explícita, pero se
debe resaltar que el ánimo de lucro en este tipo de operaciones, debe
ser compatible con la responsabilidad social. Tanto es así, que los
estudiantes, deben ver las inversiones en Bolsa, como un medio para
financiar a las empresas.
- Bloque IV.- Productos y Servicios de Seguros.- El profesor debe
resaltar el valor de la previsión, que va ligado al concepto de prudencia,
que debe regir la vida de toda empresa que pretenda perdurar en el
tiempo y realizar un desarrollo sostenido.
- Bloque V.- Gestión administrativa y Marketing Financiero.- Para este
bloque se debe resaltar la función social que deben realizar las oficinas
bancarias y de seguros; tanto desde el punto de vista de la labor que
desempeñan, como desde el punto de vista del empleo que generan. Se
debe trabajar con la idea de un consumo responsable orientado a las
necesidades del cliente.
Pero incorporar los temas transversales al currículo de los distintos módulos
profesionales, implica llevar a cabo una serie de actuaciones concretas:
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- Asumir la existencia de temas transversales y su necesaria inclusión en
el currículo.
- Descubrir la presencia de los temas transversales en el conjunto de los
elementos del currículo del módulo.
- Desarrollar los puntos de conexión entre el módulo profesional y tema
trasversal mediante un plan de actuación que quede reflejado en la
programación del módulo.
- Incorporar actividades que desarrollen los temas transversales,
utilizando para ellos los recursos relacionados con los contenidos del
módulo.
- Aprovechar la celebración de los días conmemorativos que se
relacionan con estos temas transversales para la realización de
actividades.
- Procurar que los valores representados por los temas transversales se
vean reflejados por el profesor dentro y fuera del aula.
7.- METODOLOGÍA.-
La metodología didáctica de la formación profesional, promueve la integración
de los contenidos tecnológicos, científicos y organizativos; favorece al alumno
para aprender por sí mismo y a trabajar en equipo.
El estudio de las capacidades terminales y de sus correspondientes criterios de
evaluación, contrastados con la observación de los elementos de la capacidad
profesional descritos para este título profesional, se deduce que el aprendizaje
debe basarse en el saber hacer.
Se desarrollará una metodología activa y participativa, posibilitando el
desarrollo de nuevas destrezas y habilidades. El profesor de be favorecer que
el alumno sea protagonista de su propio aprendizaje.
7.1. PAUTAS A SEGUIR EN EL PROCCESO METODOLÓGICO DEL
APRENDIZAJE-
- Se presentará el módulo, explicando características y contenidos, así
como las capacidades terminales que deben adquirir los alumnos, y la
metodología y criterios de evaluación que se van a aplicar.
- Al inicio de cada unidad de trabajo se hará una introducción, de forma
que se mostrarán los conocimientos y aptitudes previos del alumno y del
grupo, comentando entre todos los resultados, para detectar las ideas
preconcebidas, y despertar interés en el tema a tratar.
- Posteriormente se explicarán los contenidos conceptuales, intercalando
actividades de apoyo.
- Al finalizar cada unidad de trabajo, se propondrá a los alumnos la
resolución de actividades, que facilitarán la mejor comprensión del tema
propuesto. Será conveniente que el alumno visite centros de trabajo,
para que pueda aplicar los conocimientos adquiridos en el ciclo
formativo.
19
- Para finalizar con el proceso de enseñanza-aprendizaje; se procederá a
la evaluación del mismo, siguiendo los criterios que detallamos en el
apartado evaluación de esta misma programación.
7.2.- CRITERIOS METODOLÓGICOS
- Abrir un debate con los alumnos, en el que estos puedan exponer sus
ideas previas sobre un tema con el fin, que una vez debatida la cuestión,
puedan contrastarse las opiniones con la teoría, legislación, etc. De este
modo conseguiremos que incremente su interés sobre el tema a tratar,
así como también será positivo, para que los alumnos venzan su
timidez, favoreciendo la exposición oral en público.
- Simulación en el aula de situaciones en las que los alumnos toman
diferentes roles.
- Fomento de la participación activa del alumno mediante la investigación
guiada por el profesor, de forma que el alumno se integre en su entorno
y en el proceso de conocimiento. Esto, permitirá la confrontación de
ideas entre ellos, conllevando a la asimilación de posibles errores
conceptuales, así como al respeto hacia opiniones contrarias a las
propias, fomentando una actitud tolerante y respetuosa.
- En los casos en que las unidades didácticas, tengan un alto contenido
conceptual, y sea más difícil estimular al alumno, recurriremos a los
siguientes recursos didácticos:
· Usar textos de apoyo que complementen los que venimos
utilizando, orientando el esfuerzo del alumno a la lectura de
dichos textos.
· Realizar esquemas o mapas conceptuales, que sinteticen los
contenidos y dan una visión más clara de los mismos.
- Partir de ideas previas que posean los alumnos, los alumnos construirán
un conocimiento a partir de lo que ya conocen.
- Alternar explicaciones teóricas con prácticas.
- Fomentar el trabajo en equipo; cuidando que se respete a todos los
miembros.
- Utilizar nuevas tecnologías.
- Introducir en la acción educativa situaciones reales. Se facilitará al
alumno materiales y situaciones de su futura vida profesional, utilizando
para ello, aquellos medios informáticos y audiovisuales que permitan la
motivación y el conocimiento de una materia con una metodología
menos tradicional.
8.- ORGANIZACIÓN Y RECURSOS.-
8.1.- ORGANIZACIÓN.-
Este módulo, no necesita ningún tipo de organización en especial; si
bien, necesita que sillas y mesas tengan la posibilidad e organizarse
separadamente unas de otras, para poder organizar actividades individuales o
en equipos.
En cada unidad de trabajo, se hará mención a la forma del grupo
dependiendo del tipo de actividad.
20
Las interacciones entre los alumnos, constituyen un factor muy
importante en el aprendizaje, puesto que favorece la socialización, y tiene
efectos positivos en el desarrollo intelectual e incrementa la motivación de los
alumnos.
Convendrá utilizar dependiendo de los objetivos que pretendamos que
desarrollen los alumnos, las siguientes modalidades de agrupamientos:
- Trabajo individual: Indicado para actividades de desarrollo, cuando
pretendamos que los alumnos aprendan contenidos por primera vez.
- Trabajos en grupos reducidos: (3-6 alumnos): Resulta eficaz si
pretendemos:
· Favorecer destrezas y actitudes cooperativas.
· Introducir nuevos conceptos que entrañen dificultad.
· Aclarar información, consignas o instrucciones que previamente
se hayan expuesto en clase.
· Desarrollar la autonomía y responsabilidad de los alumnos.
- Trabajo en grupo-clase: es el tipo de agrupamiento que comúnmente se
utiliza en el aula. De utiliza para presentar una gran cantidad de
información; es recomendable cuando realicemos explicaciones
colectivas, debates, conclusiones realizadas en pequeños grupos, etc.
8.2.- RECURSOS.-
- Recursos materiales:
· Legislación básica del sistema financiero.
· Ley de Autonomía del banco de España, Ley del Mercado de
Valores, Convenios colectivos del sector bancario y de seguros,
etc.
· Guías para inversores que emiten diversas revistas económicas
especializadas.
· Material didáctico diverso: transparencias, proyector, pizarra…
· Juegos y material de rolle-play.
· Prensa: diarios especializados (expansión, cinco días, etc.).
· Medios audiovisuales: videos relacionados con la unidad a
tratar.
· Glosario de términos que el alumno iniciará en la primera unidad
de trabajo del módulo y que irá ampliando a medida que se
avance en unidades.
· Apuntes propios del profesor.
· Libro de texto del módulo, apuntes y bibliografía de ampliación
proporcionadas por el departamento.
· Material informático: procesador de textos, hoja de cálculo,
PowerPoint, Internet, etc.
- Recursos espaciales:
· Aula de gestión y administración asignada al grupo, con una
superficie de 90 m2.
· Aula de informática. Con una superficie de 60 m2.
· Salón de actos.
· Organismo público o privado (Bolsa de Valores, entidad
Bancaria, etc.), donde se pudiera realizar una visita.
21
- Recursos humanos:
· Experto que diera una charla- conferencia sobre algunos de los
temas que se abordan en las unidades de trabajo (por ejemplo el
Director o Comercial de una entidad bancaria, agente de
seguros, etc.).
· Persona que pertenezca a alguno de los organismos a los que
se haya hecho referencia en las unidades (Bolsa, CNMV, Banco
de España, etc.).
· El profesor.
· Los propios alumnos, mediante la exposición de los temas que
se les hayan asignado.
9.- ATENCIÓN A LA DIVERSIDAD.-
La diversidad puede consistir en:
- Alumnos con un ritmo acelerado de aprendizaje: Para ellos se
proporcionará u número adicional de supuestos prácticos, con
planteamientos más complejos que permita desarrollar su capacidad de
investigación y aprendizaje.
- Alumnos con posibles dificultades de aprendizaje: se insistirá en los
contenidos mínimos.
Las medidas que se deberán adoptar para atender a esta diversidad son:
9.1.- Medidas relacionadas con el currículo.-
Para proceder a elaborar una adaptación curricular, existen diferentes
etapas:
- Evaluación inicial, por la que detectaremos cuál es la situación a la que
nos enfrentamos, si es una dificultad en el aprendizaje o por el contrario
estamos ante un alumno que muestra un ritmo más acelerado de
aprendizaje, para poder determinar el trabajo docente que vamos a
desempeñar y en función de ellos, qué objetivo pretendemos alcanzar.
- Propuesta curricular, por la que se trata de poner los medios para lograr
los objetivos propuestos. Se enfocará el proceso de aprendizaje del
alumno desde una perspectiva constructiva, dando prioridad al
aprendizaje significativo del alumno. Esto implica comenzar desde el
nivel actual del alumno, así como desde el conocimiento previo. La
motivación tendrá un papel central en la construcción de un nuevo
conocimiento por parte del alumno. Se intentarán conocer los distintos
intereses del alumno para explotarlos como fuentes de motivación para
que se desarrolle correctamente el proceso de aprendizaje.
- Evaluación sumativa, con la que se pretende determinar si se han
alcanzado los objetivos propuestos, para ello, se evaluarán los
contenidos conceptuales, procedimentales y actitudinales, y además se
valorará el trabajo en equipo.
22
En definitiva, se valorará la consecución de los objetivos señalados para el
alumno que necesita una atención especial, es decir, el grado de desarrollo
conseguido por el alumno en relación a las capacidades terminales es lo
que debe ser evaluado. Estas capacidades están expresadas en términos
de habilidades, de destreza en procesos de aprendizaje y actitudes
desarrolladas por el alumno y no en una serie de conceptos.
9.2.- Medidas relacionadas con la metodología empleada en clase.-
- Distinguir entre contenidos básicos y complementarios.
- Proponer dentro del mismo grupo actividades diferentes que respondan
a los diversos grados de aprendizaje.
- Utilización de metodologías diversas.
- Usar materiales didácticos variados, no homogéneos, y secuenciarlos
según el grado de dificultad, utilizando en cada caso, aquellos que
respondan mejor a las necesidades concretas de cada alumno.
- Promover el trabajo en equipo, lo que facilitará la interacción entre
alumnos.
Una situación que podemos encontrarnos es contar con alumnos
extranjeros, que hablan castellano fluidamente, pero encuentran dificultades
a la hora de expresarse por escrito, o bien al entender ciertas palabras. Se
debe por tanto procurar, expresarse con claridad y con la terminología
correspondiente al módulo. Una actividad muy apropiada para ello, es el
uso de un glosario, de forma individual, en el que los alumnos anoten
aquellos vocablos que hayan utilizado por primera vez. El profesor deberá
realizar un seguimiento del glosario.
Otra posible situación, es que los alumnos no hayan superado la materia
gestión Financiera del primer ciclo; ya que no es una materia imprescindible
pero si necesaria para calcular intereses, liquidaciones de cuentas, etc.; por
lo que ante esta situación, tendremos que facilitar en la medida de lo posible
a estos alumnos la comprensión del módulo.
Es fundamental resaltar que la adaptación curricular no podrá afectar a
la desaparición de objetivos relacionados con competencias profesionales
necesarias para el logro de la competencia general para la que capacita el
título.
10.- ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.-
El proceso de enseñanza-aprendizaje se ha programado en las unidades
de trabajo, basándonos en una serie de actividades de aprendizaje (de
forma individual o en grupo); estas actividades pretenden propiciar la
iniciativa del alumnado y el proceso de autoaprendizaje desarrollando
capacidades de comprensión y análisis, de relación y de búsqueda y
manejo de la información e intentan además, conectar el aula con el mundo
real, las empresas, profesionales y organismos administrativos que
conforman el entorno profesional y de trabajo del técnico que se quiere
formar. Las actividades se complementarán con seminarios y explicaciones
del profesor y con exposiciones y debates de los alumnos.
23
10.1.- Actividades de aula.-
Podremos agrupar las actividades de aula, en función del momento de
enseñanza-aprendizaje en el que nos encontremos:
- Iniciales: al comenzar la unidad de trabajo, se propondrá una actividad
inicial de introducción que sirva para motivar a los alumnos hacia la
materia a tratar en la unidad. Seguidamente, realizaremos una actividad
de detección de ideas, con el fin de determinar los conocimientos
previos del alumno y partir así del nivel de desarrollo del alumno.
Podríamos realizar una brainstorming.
- De desarrollo: Una vez expuestos los contenidos teóricos de la unidad,
se les proporcionarán a los alumnos diferentes actividades con el fin de
desarrollarlas. Entre otras y en función de los resultados de las
actividades iniciales, podríamos proponer la realización de uno ovarios
esquemas para sintetizar la actividad; actualización del glosario de
términos relacionados con el módulo que se iniciará en la primera unidad
de la programación, y al que irán añadiendo conceptos; elaboración de
casos prácticos, realización de trabajos, etc.
- De recapitulación: una ve los alumnos hayan elaborado las actividades
mencionadas, se realizará una actividad encaminada a reforzar las ideas
principales de la unidad.
Con el fin de que se asimile la idea fundamental de la unidad, se presentará
una actividad de consolidación en la que se utilicen todos los conceptos
estudiados.
Por último, se debe realizar una prueba oral o escrita, en los que se reflejen
todos los conceptos teóricos y prácticos desarrollados en la unidad.
10.2.- Actividades complementarias y extraescolares.-
Las que proponemos son:
- Visitas a intermediarios financieros de la localidad, para recogida de
información original.
- Visitas a instituciones públicas relacionadas con el módulo (Bolsa de
Madrid, Banco de España, etc.).
- Conferencias de especialistas relacionados con los contenidos de la
programación: director de oficina bancaria, agente de seguros, etc.
- Realización por parte del alumnado de seudo-compras tanto en
sucursales bancarias como agencias de seguros, solicitando
informaciones acerca de productos y servicios ofrecidos por las mismas.
- Simulación de la actividad en una sucursal y una agencia de seguros.
11.- EVALUACIÓN.-
Una vez realizadas las actividades de enseñanza-aprendizaje, se llevará a
cabo la evaluación de la unidad. Se procederá a evaluar dos aspectos:
- El aprendizaje de los alumnos. Esto es, la consecución de las
capacidades terminales y los contenidos.
24
- La enseñanza del profesor, es decir, la propia práctica docente y todos
los elementos que se relacionan con la función educativa, los recursos
empleados, las actividades relacionadas, la temporalización de las
unidades, y en definitiva, se evalúa también la propia programación; de
forma que pueda valorarse si la actuación como docente ha sido
adecuada o por el contrario debe plantearse la modificación de estos
parámetros.
11.1.- Evaluación del aprendizaje.-
La evaluación ha de ser coherente con el ciclo formativo, los objetivos
planteados y la metodología utilizada.
Se tendrán en cuenta los progresos realizados por los alumnos a lo largo del
curso, su comportamiento en el aula, los logros obtenidos en cuanto a la
adquisición de técnicas y conocimiento de los medios, la capacidad de
relacionar las distintas unidades de trabajo desarrolladas, así como la relación
con otros módulos del ciclo.
11.1.1.- Modos de evaluación.-
La evaluación del aprendizaje se realizará teniendo en cuenta las capacidades
terminales y criterios de evaluación establecidos en el módulo profesional. Los
criterios de evaluación, establecen el nivel aceptable de consecución de la
capacidad correspondiente y en consecuencia, los resultados mínimos que
deben ser alcanzados en el proceso de enseñanza-aprendizaje.
La evaluación ha de ser formativa, y fomentar la reflexión; por ellos,
debemos realizar una evaluación con las siguientes características:
- Evaluación continua: dicha continuidad la debemos ver reflejada en:
· Realizar una evaluación inicial de diagnóstico: el profesor debe
comenzar el proceso educativo conociendo las características
de sus alumnos, tanto en lo personal como en lo académico, lo
que le permitirá diseñar una estrategia didáctica para ajustar la
práctica docente a la realidad de los alumnos. Se debe realizar a
comienzos del curso.
· Evaluación procesal y formativa: nos sirve para ajustar la
marcha del proceso formativo.
· Evaluación final y sumativa: se aplica al final de un periodo para
comprobar los logros alcanzados en este periodo; es la
evaluación final la que determina la consecución de los objetivos
planteados. Tendrá una función sancionadora, ya que mediante
esta evaluación, los alumnos reciben el aprobado o no
aprobado.
- Evaluación integral: para considerar la adquisición de nuevos conceptos,
procedimientos, actitudes, capacidades de relación y comunicación así
como de desarrollo de cada estudiante.
- Evaluación individualizada: para que se ajuste a las características del
proceso de aprendizaje de cada alumno. Este tipo de evaluación,
suministra al alumno información de lo que ha hecho, sobre sus
progresos, y sobre lo que puede hacer de acuerdo a sus posibilidades.
25
- Evaluación orientadora: se debe ofrecer permanentemente información
sobre la evolución del proceso enseñanza-aprendizaje.
11.1.2.- Instrumentos de evaluación.-
El proceso de evaluación debe tener en cuenta factores de la
personalidad, por lo que debe utilizar técnicas diversas como son la
observación y el análisis de las tareas realizadas.
La evaluación requiere la realización de pruebas, tanto orales como
escritas; pero no nos podremos basar tan sólo en las pruebas, sino que
tendremos que observar el comportamiento en clase y valorar la motivación,
el esfuerzo diario, etc., por lo que debemos realizar:
- Pruebas orales con carácter periódico: consistirá en preguntas sobre
temas impartidos en clase, y se valorará el grado de coherencia,
corrección en la expresión, y la cita de las fuentes de información
utilizadas en la exposición.
- Pruebas escritas: que consistirán en:
· Teoría. Son preguntas sobre los contenidos señalados en las
unidades que podrán consistir en :
- Pruebas objetivas: se le ofrece al alumno alternativas de
respuestas limitadas (examen tipo test, etc.).
- Preguntas abiertas: los alumnos deberán argumentar las
respuestas con los conocimientos adquiridos.
- Preguntas de ensayo: o temas a desarrollar.
- Combinación sobre todo lo anterior.
- Pruebas prácticas. Con ejercicios similares a los desarrollados en clase, se
trata de evaluar el grado de conocimientos de los contenidos, la comprensión y
análisis de textos así como la capacidad de razonamiento, iniciativa y
creatividad.
- Observación en clase de actitudes y progresos de los alumnos, su interés,
organización, participación y trabajo en grupo. Valoraremos las calificaciones
obtenidas por aquellas actividades y trabajos que se realicen en grupo, así
como la participación en clase, teniendo en cuenta su grado de interés y
participación.
- Dossier de apuntes, trabajos, ejercicios y actividades.
11.1.3.- Calificación final del módulo.-
Se debe evaluar de forma separada los contenidos conceptuales,
procedimentales y actitudinales, pero todos deben conformar la nota final. Se
ponderará cada uno de estos apartados, pero este reparto de la ponderación,
es subjetivo, y dependerá de la materia que estemos impartiendo y de cómo la
hayamos programado. La calificación será del 1 a 10; con una calificación
mínima de 5 para cada componente.
Existen multitud de formas de evaluar, exponemos a continuación una
que nos parece muy interesante:
- Nota de dominio de contenidos mínimos (con la ponderación
correspondiente).
26
- Nota de organización y expresión de ideas de forma coherente.
- Nota de utilización de los conocimientos para la resolución de casos
prácticos reales.
- Nota de trabajo y cumplimiento de tareas y obligaciones conforme a las
normas de convivencia.
11.1.4.- Recuperación.-
La recuperación es una parte más del proceso de enseñanzaaprendizaje,
ya que se trata de una evaluación continua y de una formación
integral del alumno. Se realizará cuando se detecte una deficiencia del alumno,
sin esperar al suspenso, realizando con el alumno actividades complementarias
de refuerzo.
En aquellos casos en los que el proceso de aprendizaje no sea
progresivo, se establecerán actividades concretas de recuperación, estas
actividades podrán consistir en resolución de cuestionarios, análisis y
resolución de casos y problemas, etc.
11.1.5.- Sesiones de Evaluación.-
Se realizará al menos una sesión de evaluación, y en su caso, de
calificación cada trimestre lectivo. La sesión de evaluación será una reunión del
equipo educativo que imparte docencia al mismo grupo, que será presidida por
el tutor.
A partir de los datos recogidos en las sesiones de evaluación, el tutor
elaborará una síntesis que será transmitida a los alumnos o tutores; dicho
informe incluirá las calificaciones.
Los tutores, profesores, y distintos módulos profesionales, así como los
órganos de coordinación didáctica, mantendrán una comunicación continua con
los alumnos o sus representantes legales en cuanto a la valoración del
aprendizaje.
Es importante tener en cuenta la evaluación del segundo trimestre que
se trata de la última evaluación ordinaria de los alumnos, dado que comienzan
en ese momento la Formación en los Centros de trabajo. Para poder acceder a
la FCT, los alumnos deberán tener superados todos los módulos, pudiendo
tener pendientes aquellos que no superen el 25% de la carga lectiva, a no ser
que el departamento haya acordado a principio de curso que el alumno no
pueda acceder con algún módulo pendiente.
11.1.6.- Criterios de Evaluación.-
La evaluación del aprendizaje, determina el grado de consecución de las
capacidades terminales y los contenidos por parte de los alumnos, y por tanto,
la medida en la que se logran los objetivos fijados en el proceso de enseñanzaaprendizaje.
Dado que a través de los criterios de evaluación se constata la
consecución de las capacidades terminales, a continuación se exponen los
criterios de evaluación agrupados por capacidades terminales, de modo que a
cada capacidad le corresponde unos criterios de evaluación determinados. En
27
cada Unidad de trabajo, se especificarán los criterios de evaluación
correspondiente a la misma.
- Capacidad Terminal I: Analizar la organización del sector financiero y de
seguros, sus relaciones internas y su función en la economía.
- Criterios de evaluación:
· Identificar la legislación que regula la actividad del sector
financiero y de seguros.
· Describir la estructura del sistema financiero y de seguros,
identificando los distintos tipos de entidades que lo componen.
· Explicar la función del banco de España en la regulación del
Sistema Financiero y en el conjunto de la economía.
· Precisar la función del coeficiente de caja y el Fondo de
Garantía de Depósitos.
· Identificar las normas que regulan la contabilidad de las
entidades financieras y de seguros.
· Explicar la organización del sector bancario, explicando las
relaciones interbancarias habituales.
· Explicar la organización del sector seguros, especificando las
relaciones entre las entidades que lo componen.
- Capacidad Terminal II: Interpretar las características de los productos y
servicios financieros y de seguros en relación con los segmentos de
demanda en los que tiene aplicación.
- Criterios de evaluación:
· Describir la situación de la demanda habitual en el sector
financiero y de seguros, especificando las características
fundamentales de cada segmento.
· Explicar las características fundamentales de servicios
financieros de pasivo y activo (especificando el tipo de garantía
requerida).
· Explicar las características de los productos y servicios de
seguros, en función de los segmentos a los que se dirijan.
- Capacidad Terminal III: Realizar los cálculos y analizar los
procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios
financieros y de seguros.
- Criterios de evaluación:
· Interpretar organigramas funcionales de tipos de empresas
financieras y de seguros, identificando los flujos de información
implícitos.
· Describir la organización y relaciones de una oficina bancaria
tipo.
· Describir la legislación específica que regula los procedimientos
administrativos en el sector financiero, detallando normas
relativas a la publicidad y confidencialidad de las operaciones
realizadas.
· Identificar los documentos tipo de comunicación interna y
externa con los clientes en entidades financieras y de seguros.
28
· Identificar los sujetos que intervienen en las operaciones activas,
garantías, así como calcular los gastos de las mismas, identificar
el tratamiento fiscal, contratación, etc.
· Cálculo de intereses para productos de pasivo, tratamiento
fiscal, Tae, etc.
· Definir coberturas de riesgos para seguros, cálculo de primas,
etc.
- Capacidad Terminal IV.- Analizar las características de los valores
mobiliarios y los procedimientos de emisión, amortización, y liquidación
de los mismos.-
- Criterios de evaluación:
· Identificar normas que regulan el funcionamiento del mercado de
valores mobiliarios.
· Describir la organización del mercado de valores mobiliarios,
identificando las entidades y organismos que intervienen en el
mismo.
· Explicar la función de los valores mobiliarios.
· Clasificar los tipos de valores mobiliarios, así como describir los
parámetros que definen la emisión de diferentes valores
mobiliarios e identificar los sujetos que intervienen en cada caso.
· Describir la función de los intermediarios financieros.
· Describir los procedimientos administrativos de emisión,
contratación, amortización y liquidación de los valores
mobiliarios.
· Precisar el concepto de derecho de suscripción.
· Precisar el concepto de fondo de inversión y precisar las
distintas clases de fondos.
11.2.- Evaluación de la enseñanza.-
Está plenamente justificada la avaluación periódica del desempeño de nuestra
labor; por este motivo, al finalizar cada unidad de trabajo se evalúa la
enseñanza.
Tendremos en cuenta la aportación de los alumnos a través de la auto
evaluación, así como podremos proponer sistemas de evaluación 360 grados.
12.- TRATAMIENTO DE LAS TICs.
La legislación promueve la utilización de tecnologías en el aula, por lo que
debemos tenerlo en cuenta a la hora de realizar nuestra programación.
Dependiendo del número de horas que podamos hacer uso del aula de
informática (intentaremos utilizar al menos dos horas semanales este aula), se
programarán más o menos actividades que requieran la utilización de nuevas
tecnologías.
Emplearemos: Internet, procesador de textos, hoja de cálculo, PowerPoint, etc.
29
13.- RELACIÓN CON OTRAS ÁREAS DEL CURRÍCULUM.-
Sería conveniente que el profesor que imparta este módulo estuviese en
relación con el profesor que imparta el módulo de Proyecto empresarial,
módulo de auditoria, módulo de aplicaciones informáticas, módulo de gestión
comercial y atención al cliente; ya que se trata de materias muy relacionadas
entre sí.
30
UNIDADES DE TRABAJO DEL MÓDULO:
“PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS”
31
UNIDAD DE TRABAJO Nº 1. EL SISTEMA FINANCIERO.-
JUSTIFICACIÓN:
Se pretende que el alumno tenga una visión completa de la estructura del
Sistema Financiero Español, así como de la influencia de la Unión Europea en
su conjunto.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS.
- Analizar la organización y estructura del Sistema Financiero Español.
- Conocer las funciones propias del sistema financiero.
- Identificar relaciones internas del sistema financiero.
- Conocer la legislación que regula la actividad financiera en España por
fuente legislativa.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Identificar la legislación que regula la actividad del sistema financiero.
- Describir la estructura del sistema financiero,
- Analizar la estructura, composición y organización del Sistema Europeo
de Bancos Centrales.
- Interpretar la situación de la política monetaria española en la actualidad,
tomando en consideración la autonomía al SEBC.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- El sistema financiero y su función económica.
- Legislación específica aplicable en el sector financiero.
- Sistema Europeo de Bancos Centrales: SEBC.
· Procedimentales.
- Descripción de la composición y comprensión del funcionamiento de los
mercados financieros y su evolución futura.
- Estudio y análisis de las distintas actividades que se llevan a cabo en los
mercados financieros.
- Diferenciación entre mercado primario y secundario.
- Identificación de las normas que afectan a la actividad bancaria:
comunitaria, española y del Banco de España.
- Identificación de la principal autoridad monetaria y financiera en la UE y
sus órganos ejecutivos.
· Actitudinales:
- Apreciar la importancia del sistema financiero en la economía como
puente entre demandantes y oferentes de dinero.
- Valoración de la trascendencia de la incorporación de España al SEBC y
a la política monetaria común.
- Cooperar con los compañeros en los grupos de aprendizaje.
32
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales:
- Lectura de los artículos de la Constitución Europea referentes a la
política monetaria de la Unión Europea y estructura del SEBC.
- Debate en el que se comente la utilidad y necesidad de un completo y
avanzado sistema financiero. Los alumnos tratarán de enfocarlo desde
distintos puntos de vista: económico, empresarial, etc. Introducirán la
idea de si favorece al sistema financiero español la nueva situación de la
3ª fase de la UEM, por la cual es el SEBC quien determina la política
monetaria.
· De desarrollo:
- Apertura del glosario de términos relacionados con el sistema financiero.
El alumno debe anotar conceptos nuevos estudiados explicados con sus
propias palabras.
- Confección de un esquema en el que aparezca representado el sistema
financiero, agrupado por entidad supervisora, indicando las relaciones
existentes entre ellos y comparando las funciones.
- Confección de un esquema sobre legislación básica aplicable al sistema
financiero español, indicando normas que afectan a la actividad
bancaria, agrupándolas en función de sus procedencia en comunitarias,
españolas y del Banco de España.
- En grupos reducidos, y tomando como base la prensa diaria o
especializada, así como la diversa bibliografía y documentación a sus
disposición en el departamento, localizar los distintos componentes del
sistema financiero español para proceder a identificarlo y clasificarlo.
· De recapitulación:
- Como síntesis, se realizará un mapa conceptual en la pizarra de forma
que les ayude en el estudio y comprensión de la materia.
TEMPORALIZACIÓN: 5 SESIONES.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 2: ESTRUCTURA Y ORGANIZACIÓN DEL
SISTEMA FINANCIERO
JUSTIFICACIÓN:
Una vez analizado de forma general el sistema financiero español, procede
el estudio detallado de cada uno de sus componentes, concretamente las
funciones de los intermediarios financieros. Los productos que se emiten se
estudian en el resto de unidades de trabajo.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Conocer las funciones del Banco de España.
33
- Diferenciar: Banco, caja de ahorros, cooperativas de crédito, tanto desde
el punto de vista del cliente como del punto de vista reglamentario.
- Comprender cómo se regula la contabilidad de las entidades financieras.
- Conocer tipología y funciones de los establecimientos de crédito y
seguros.
- Identificar las relaciones interbancarias más comunes.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Explicar la función del Banco de España en la regulación del sector
financiero en el conjunto de la economía.
- Precisar la función del coeficiente de caja y el Fondo de Garantía de
Depósitos.
- Identificar las normas específicas que regulan la contabilidad de las
entidades financieras.
- Explicar la organización del sector bancario, especificando las relaciones
interbancarias más habituales.
CONTENIDOS
· Conceptuales.
- Estructura y organización del sector financiero:
… Banco de España: Funciones.
… Entidades oficiales de crédito.
… La banca privada: Tipos de bancos.
… Cajas de ahorro.
… Cooperativas de Crédito.
… Otras entidades financieras: establecimientos de leasing, sociedades
factoring, sociedades de garantía recíproca.
… Relaciones entre entidades financieras.
· Procedimentales:
- Identificación de la principal actividad monetaria y financiera en España
y sus órganos ejecutivos.
- Análisis de las principales funciones del Banco de España.
- Distinción entre banca privada y banca pública, cajas de ahorro y
cooperativas de crédito.
- Enumeración y descripción de otras entidades de crédito: leasing,
factoring, etc.
· Actitudinales:
- Apreciar la importancia de la correcta organización del sistema
financiero como garantía de transparencia y liquidez.
- Valoración de la relevancia del Banco de España y del BCE como
supervisores y garantes del sistema.
- Actitud positiva, de predisposición y creatividad a la hora de interpretar,
valorar y confeccionar actividades necesarias para comprender la
estructura y organización del sistema financiero.
- Cooperar con los compañeros del grupo en el aprendizaje.
34
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE
· Iniciales:
- Consulta de prensa diaria y especializada, que podrán ser recortes de
prensa, localizando los distintos componentes del sistema financiero
español, para proceder a su identificación y clasificación. Se trata de que
los alumnos capten la relación del sistema financiero con la actividad
económica diaria del país, con las noticias diarias de prensa, de los
telediarios, etc, identificando , cada vez que oyen o leen acerca de algún
tipo de entidad, que forma parte del sistema financiero español.
Finalizarían la actividad enumerando en sus cuadernos todos los tipos
de entidades que han localizado, poniéndolo en común con el resto del
grupo.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos iniciado en la primera unidad de
trabajo del módulo. El alumno deberá anotar en él los conceptos nuevos
estudiados en la unidad explicándolos con sus propias palabras. Será
útil también en adelante, dado que va a necesitarlo cuando estudie
unidades posteriores del módulo, e incluso otras disciplinas. Hará
referencia a conceptos tales como: entidad bancaria, caja de ahorro,
cooperativa de crédito, etc. A medida que avance en las unidades
posteriores, lo irá completando.
- Realización de un análisis comparativo de las funciones del Banco de
España como integrante del SEBC y banco nacional.
- Elaborar un cuadro en el que se expliquen las características principales
de los bancos, las cajas y las cooperativas, comparándolas entre sí.
· De recapitulación:
- Como síntesis, se realizará un mapa conceptual en la pizarra de forma
que les ayude en el estudio y comprensión de la materia.
- Con el objetivo de que los alumnos amplíen sus conocimientos y como
actividad a realizar en casa, deberán estudiar, valiéndose de Internet y
de monografías y libros de texto, la situación actual de las cifras de la
banca, diferenciando el número de entidades extranjeras frente al total,
las principales 5 entidades que lo conforman, así como el resultado
obtenido en el año precedente.
TERMPORALIZACIÓN. 5 sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 3. PRODUCTOS BANCARIOS DE PASIVO.
JUSTIFICACIÓN:
Una vez que hemos estudiado el sistema financiero, y los agentes que
intervienen en él; comenzamos a analizar los productos que pueden emitir las
oficinas bancarias. En la presente unidad se estudian los productos de pasivo.
Es el primer acercamiento que tendrá el alumno a la vida cotidiana. Esta unidad
35
pretende que el alumno se familiarice con la terminología bancaria e identifique
las características de los productos bancarios.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Diferenciar los productos de activo de los de pasivo.
- Identificar tipos de cuentas, liquidación y características.
- Diferenciar cuentas corrientes de cuentas de ahorro.
- Conocer tipos de cuentas: tratamiento fiscal, condiciones, etc.
- Diferenciar las imposiciones a plazo fijo de cualquier otro tipo de
cuentas.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Describir la segmentación de la demanda en el sector financiero.
- Explicar las características de los productos de pasivo, en base a los
segmentos a los que se dirigen.
- En el supuesto práctico en el que se proporciona información de un
determinado producto:
· Cálculo de intereses y comisiones.
· Cálculo de la TAE.
· Definir la fiscalidad.
· Especificación de cómo se liquidan y cuándo los intereses.
· Describir los procedimientos administrativos para su
contratación.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Cuentas corrientes:
· Tipos de cuentas.
· Apertura de cuentas.
· Métodos de liquidación.
· Tratamiento de los descubiertos en cuenta.
- Cuentas de ahorro:
· Procedimientos de apertura y liquidación.
- Cuentas ahorro vivienda:
· Tratamiento fiscal y condiciones legales.
- Imposición a plazo fijo:
· Contratación.
· Relación entre tipo de interés y plazo de contratación.
· Condiciones de cancelación antes del vencimiento.
· Procedimentales:
- Comparación entre operaciones bancarias como:
· Descuento y gestión de cobro.
· Préstamo y crédito.
· Tarjeta de crédito y débito.
36
- Identificación de las principales características de los diferentes tipos de
cuentas.
- Análisis de posibilidades de utilización de cada tipo de cuenta.
- Análisis de la aparición de nuevos productos en el mercado.
- Estudio de la fiscalidad, directa e indirecta (ITP, AJD, etc.).
- Visitas a entidades bancarias.
· Actitudinales:
- Diferenciar entre productos de activo y pasivo.
- Valorar la relevancia de los productos de pasivo en la vida cotidiana.
- Creatividad y actitud positiva, a la hora de realizar actividades
necesarias para la contratación de un producto de pasivo.
- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales:
- Tormenta de ideas que nos permita analizar cuántos productos de
pasivo conocen los alumnos, cuáles han contratado, y cuáles estarían
dispuestos a contratar.
· De desarrollo.
- Actualización del glosario de términos.
- Confeccionar un esquema que agrupe productos de activo y productos
de pasivo.
- Visita a una oficina bancaria, que permita conocer el procedimiento
documental para la contratación de productos de pasivo, así como las
actividades desarrolladas enfocadas a la venta de estros productos.
- Se realizará un informe que detalle las actividades que hay que realizar
para la venta y contratación de productos de pasivo.
- Análisis de la fiscalidad de los productos de pasivo.
· De recapitulación.
- Mapa conceptual recordatorio de la materia.
- Análisis de la situación actual (mercado) de los productos de pasivo en
distintas entidades, analizando cómo aportan al margen ordinario de la
entidad.
TEMPORALIZACIÓN: 8 sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 4: PRODUCTOS BANCARIOS DE ACTIVO.-
JUSTIFICACIÓN:
Identificación de los productos de activo vs. Productos de pasivo.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Comprender la importancia de los productos de activo en una entidad.
- Diferenciar crédito y préstamo.
- Análisis del procedimiento de análisis, concesión y liquidación.
- Tipologías de productos.
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CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Análisis de los productos en base a los segmentos de demanda.
- Determinar en base a cada producto: Garantías exigidas, cálculo de
intereses y gastos, cuotas de amortización, fiscalidad así como
procedimientos administrativos para la contratación.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Diferenciación de tipos de productos: descuento, préstamo, crédito, aval,
leasing, factoring, confirming, etc.
- Adecuación de productos a las necesidades de clientes.
- Procedimientos administrativos para su contratación y liquidación.
- Garantías exigidas: personal, hipotecaria, aval.
- Análisis de riesgos exigidos para la concesión.
- Tratamiento de impagados en los diferentes productos.
· Procedimentales:
- Diferenciación y comparación de las distintas operaciones bancarias.
- Determinación de las garantías exigidas para cada operación.
- Evolución del mercado y competencia de productos y entidades.
- Estudio de la fiscalidad aplicada: IVA; AJD; ITP, etc.
- Realización a visitas en entidades bancarias.
· Actiudinales:
- Diferenciar entre productos de activo y pasivo.
- Valoración de la relevancia de los productos de activo.
- Actitud positiva y creatividad.
- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales: Tormenta de ideas, para determinar que productos de
activo conocen.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Confección de un esquema de operaciones activas y pasivas, que nos
ayude a su agrupación y diferenciación.
- Visita a oficina bancaria para conocer los procedimientos administrativos
y comerciales orientados al análisis de garantías para una operación de
activo, así como para su contratación: presentación de un informe.
- Fiscalidad. Análisis en base a ejercicios.
- Liquidación de un préstamo en base al método francés (actividad
recordatoria y complementaria).
· De recapitulación:
- Mapa conceptual que nos ayude al estudio y comprensión de la materia.
38
- Análisis de cómo aportan los productos de activo al margen ordinario de
una entidad.
TEMPORALIZACIÓN: 8 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 5: MEDIOS DE PAGO Y SERVICIOS
FINANCIEROS.-
JUSTIFICACIÓN:
Análisis de los medios de pago y servicios de las entidades bancarias.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Medios de pago: naciones e internacionales.
- Diferenciación: tarjeta de crédito y débito.
- Conocer los tipos de servicios financieros y sus utilidades.
- Conocimientos de los procedimientos administrativos para su
contratación.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Cálculo en base a la tipología de servicio de sujetos que intervienen en
la operación, gastos y comisiones, fiscalidad, ventajas.
- Conocimiento de los procedimientos administrativos.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Medios de pago: Tarjetas de crédito y débito, cartas de crédito, cheques
de viaje.
- Servicios financieros: Domiciliaciones, transferencias, cajeros, banca
electrónica y telefónica, gestión de cobro, etc.
· Procedimentales:
- Identificación de las características de los diferentes servicios bancarios.
- Estudio de operaciones de extranjero.
- Incidencias y soluciones a las mismas.
- Análisis de la problemática d la morosidad.
- Estudio de la fiscalidad.
- Visitas a entidades bancarias.
· Actitudinales:
- Apreciar la diferencia entre: productos de activo, pasivo y servicios.
- Valorar la relevancia de los productos bancarios.
- Actitud positiva y predisposición.
- Cooperar con los compañeros.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales: Tormenta de ideas para determinar los conocimientos
de los que parten nuestros alumnos.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
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- Confección de un esquema, donde se diferencien; productos de activo,
de pasivo y servicios.
- Visita a oficina bancaria, para obtener la información y material para la
comercialización y contratación de servicios bancarios: debate y puesta
en común con el resto de alumnos.
- Presentación de un informe de la visita a la oficina bancaria.
· De recapitulación.
- Mapa conceptual en la pizarra, que nos ayude al estudio del tema.
- Identificar cómo aportan margen ordinario los servicios bancarios a la
cuenta de resultados de la entidad bancaria.
TERMPORALIZACIÓN: 8 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 6: LOS MERCADOS DE VALORES Y
PRODUCTOS BURSÁTILES.-
JUSTIFICACIÓN:
Introducción al alumno en el mercado de valores; se pretende que el alumno
diferencie entre renta fija y renta variable.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Interpretación de la legislación que regula el Mercado de Valores.
- Conocer funciones y actuaciones de la CNMV.
- Determinar cómo se organiza el mercado de valores.
- Conocer el funcionamiento de las bolsas y los agentes que actúan en
ellas.
- Identificar procedimientos de contratación y liquidación.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN.
- Identificar las normas que regulan el mercado de valores.
- Describir la organización del mercado de valores, especificando el tipo
de entidades y organismos que intervienen en el mismo.
- Explicar la función de los valores mobiliarios como formas de inversión y
fuente de financiación.
- Clasificar los valores mobiliarios en base al tipo de renta que generan,
así como la entidad emisora y plazo de amortización.
- Describir la función de los intermediarios financieros.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- El mercado de valores: Ley reguladora del mercado de valores, CNMV,
la bolsa (características, tipos de operaciones, agentes de contratación).
- Procedimientos de contratación.
· Procedimentales:
- Descripción de la organización del mercado de valores, identificación de
los organismos que intervienen, así como de las funciones y relaciones.
40
- Distinción entre títulos de renta fina y renta variable, públicos y privados,
así como diferenciación entre el corto y el largo plazo.
- Análisis de la función de los valores mobiliarios como fuentes de
financiación y fuentes de inversión.
- Identificación de los procedimientos de contratación y liquidación.
· Actitudinales:
- Apreciar la importancia de una correcta organización del mercado de
valores como garantía de transparencia y liquidez.
- Valorar la relevancia de la CNMV.
- Actitud positiva.
- Cooperar con los compañeros.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.
· Iniciales: Consulta de prensa diaria y especializada, así como
debates que analicen dónde se podrían realizar inversiones de
forma que los alumnos se motiven.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Visita a una agencia o sociedad de valores.
- Visualización de películas y documentales relacionados con el tema.
- Confección de un esquema a seguir para la compra de valores.
- Realizar una simulación de una cartera de inversiones.
· De recapitulación:
- Mapa conceptual que le ayude a la comprensión del tema.
- Breve estudio y análisis de la fiscalidad y rentabilidad e las inversiones.
TEMPORALIZACIÓN: 10 sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 7: PRODUCTOS DE RENTA FIJA.-
JUSTIFICACIÓN:
Estudio de los productos de renta fija: emisión, contratación y negociación.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS.
- Diferenciar valores de renta fija y renta variable.
- Identificar los procedimientos administrativos para la emisión,
contratación, amortización y liquidación.
- Distinguir entre títulos de renta fija y renta privada.
- Interpretar la información proporcionada por los mercados de renta fija
sobre la cotización, rentabilidad, interés, etc.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN.
- Describir los procedimientos administrativos en la emisión, contratación,
amortización y liquidación de los valores de renta fija.
- Interpretar la información proporcionada por los diferentes índices
utilizados en el mercado de renta fija.
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- Sobre los valores de renta fija: interpretar los valores de cotización
actual e histórica, así como su rentabilidad, liquidez y tratamiento fiscal,
comparar ventajes y desventajas de los mismos, conocer los
procedimientos administrativos para su compraventa.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Títulos de renta fija: Obligaciones, bonos, pagarés de empresa, deuda
del Tesoro y Deuda del Estado.
· Procedimentales:
- Distinción entre títulos de renta fija, variable, pública y privada.
- Estudio y análisis de la función de los valores de renta fija como forma
de inversión y financiación.
- Descripción del proceso de emisión.
- Interpretación de la información publicada en prensa sobre la cotización,
rentabilidad, etc.
- Utilización de la terminología bursátil habitual.
- Comparación de ventajes y desventajas fiscales de los distintos tipos de
títulos.
· Actitudinales:
- Apreciar la diferencia entre renta fija y variable.
- Valorar la relevancia de la renta fija como fuente de financiación.
- Actitud positiva, predisposición y creatividad para comprender.
- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.
· Iniciales: Consulta diaria en prensa especializada.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Investigar la calificación otorgada por las agencias de rating.
- Visita a una agencia o sociedad de valores, realizando un informe
posterior de la misma.
- Composición de una cartera de valores ficticia, a la que realizarán un
seguimiento.
· De recapitulación:
- Mapa conceptual que les ayude a la comprensión del tema: organismos
y sociedades, así como funciones de los mismos.
- Trabajo individual o en grupo de análisis en prensa especializada.
TEMPORALIZACIÓN: 6 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 8: PRODUCTOS DE RENTA VARIABLE.-
JUSTIFICACIÓN:
Estudio de los productos de renta variable y fondos de inversión.
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OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Definir el proceso de emisión de los valores de renta variable e
identificar los sujetos que intervienen.
- Conocer las características de los títulos de renta variable, su función de
financiación empresarial, y su mayor o menor grado de liquidez.
- Comprender el concepto de derecho de suscripción.
- Interpretar la información proporcionada por los diferentes índices
utilizados en el mercado de renta variable.
- Concepto de fondo de inversión y características.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Precisar y definir los parámetros que definen la emisión de los distintos
tipos de valores mobiliarios de renta variable e identificar los sujetos que
intervienen en cada uno de ellos.
- Describir los procedimientos administrativos para la emisión,
contratación, y amortización/liquidación de los valores de renta variable.
- Interpretar la información proporcionada por los diferentes índices.
- De los diferentes valores de renta variable conocer: valor de cotización
actual e histórica, rentabilidad, grado de liquidez, tratamiento fiscal,
procedimientos administrativos para la compraventa.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Títulos de renta variable: características, cotización, dividendos,
ampliación de capital, derechos de suscripción.
- Valores sin cotización oficial.
- Pignoración de valores mobiliarios.
- Fondos de inversión: características, sociedades gestoras, entidades
depositarias, participaciones, FIM, FIAM, tratamiento fiscal y condiciones
de contratación.
· Procedimentales:
- Distinción entre títulos de renta fija y renta variable, públicos y privados.
- Estudio y análisis de los valores de renta variable como formas de
inversión y financiación empresarial.
- Descripción del proceso de emisión de distintos tipos de valores.
- Interpretación de la información aparecida en prensa sobre la cotización
y rentabilidad actual e histórica de los valores inmobiliarios de renta
variable, índices y fondos de inversión.
- Utilización de la terminología bursátil.
- Comparación desde un punto de vista fiscal de las ventajas y
desventajas de los distintos títulos de renta variable.
· Actitudinales:
- Apreciar la diferencia entre valores de renta fija y valores de renta
variable.
- Valoración de la renta variable como fuente de financiación empresarial.
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- Actitud positiva y predisposición.
- Cooperar con aprendizaje de los compañeros.
ACTITUDES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.
· Iniciales: Consulta de la prensa especializada diariamente.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Visita a una agencia de valores, realización posterior de un informe.
- Confección de un esquema a seguir para la compra de valores de renta
variable, diferenciando entre adquisición en el mercado primario
(ampliación de capital); mercado secundario (a través de intermediario
financiero); adquisición de participaciones de un fondo de inversión.
- Simulación de una cartera de inversión.
- Presentación y análisis de la cartera que habíamos simulado en le punto
anterior.
· De recapitulación:
- Resumen de lo aprendido: funciones de los organismos y sociedades
que intervienen en el mercado bursátil, de forma que nos ayude a
comprender el funcionamiento del mismo.
- Análisis y seguimiento de varios índices bursátiles que determinaremos
con antelación.
TEMPORALIZACIÓN: 10 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 9: ENTIDADES ASEGURADORAS Y
PRODUCTOS DE SEGUROS.-
JUSTIFICACIÓN:
Se introduce al alumno en el sector asegurador.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Comprender la estructura y organización del sector asegurador.
- Conocer la legislación específica aplicable al sector de seguros.
- Describir el proceso de contratación.
- Identificar la relación entre póliza, prima y cobertura de riesgos.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Identificar la legislación que regula la actividad del sector de seguros.
- Describir la estructura del sector, identificando las distintas entidades
que lo componen.
- Identificar las normas que regulan la contabilidad del sector de seguros.
- Explicar la organización del sector de seguros, explicando las relaciones
de las entidades que lo componen.
- Explicar las características de los productos y los servicios de seguro
tipo, en función de los segmentos de demanda a los que se dirigen.
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CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Estructura y organización del sector seguros.
- La Dirección General de Seguros: DGS.
- Legislación aplicable al sector de seguros.
- Contratación de seguros: pólizas, siniestros asegurados, cobertura de
riesgos, bonificaciones y penalizaciones, obligatoriedad, cálculo de las
primas y gasto en la contratación.
· Procedimentales:
- Descripción de la organización del sector de seguros.
- Identificación de las normas que afectan a la actividad aseguradora:
comunitaria y española.
- Identificar las distintas formas que puede adoptar una entidad
aseguradora y el papel de los agentes de seguros.
- Definición de los contenidos de una póliza de seguros, su estructura;
distinguiendo entre tomador, asegurado y beneficiario del seguro.
- Definición de la terminología básica relativa a los seguros.
· Actitudinales:
- Apreciar la importancia del sector asegurador en la economía como
garante de bienes personales y patrimoniales.
- Valorar la relevancia de una correcta organización del sistema
asegurador.
- Valorar la importancia de la incorporación de España a la UE en materia
de seguros.
- Cooperar en el aprendizaje de los compañeros.
- Apreciar la necesidad de la DGS.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales: Consulta de la prensa diaria especializada.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Confección de un esquema de la legislación básica aplicable al sector en
España.
- Visita a una oficina de seguros: Realización de un informe.
- Realización de un esquema orientado a la contratación de seguros.
- Reconocimiento sobre un documento de las diferentes partes de una
póliza: tomador, asegurado, beneficiario, derechos y obligaciones, etc.
· De recapitulación:
- Mapa conceptual de la unidad, que les ayude a esquematizar y recordar
lo aprendido.
- Ayuda de las nuevas tecnologías para realización de un trabajo donde
se recopile la diferente tipología de seguros ya existentes, así como las
novedades del sector.
TEMPORALIZACIÓN: 10 Sesiones.
45
UNIDAD DE TRABAJO Nº 10: LOS SEGUROS DE PERSONAS
JUSTIFICACIÓN:
Análisis de las diferentes tipologías de seguros en función de la cobertura.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Diferenciar seguros personales de patrimoniales.
- Identificar los diferentes seguros personales que pueden contratarse.
- Determinar las características de los diferentes seguros: vida,
accidentes, invalidez, etc.
- Ser conocedor de qué seguro contratar en base al riesgo que queremos
asegurar.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Diferenciar los distintos tipos de seguros personales.
- Conocer de los diferentes tipos de seguros: cobertura, cálculo del
importe de las primas, sistema de actualización de primas, identificar
bonificaciones y penalizaciones, tratamiento fiscal, peritaciones,
documentación y procedimiento administrativo para realizar la
contratación y seguimiento de los productos.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Seguros personales: vida, accidentes, invalidez, viaje, familia, protección
de pagos.
· Procedimentales:
- Definición de los contenidos de una póliza de seguros.
- Identificación de los riesgos cubiertos, duración, capital asegurado, y
condiciones de adhesión.
- Visita a entidades de seguros.
· Actitudinales:
- Conocer la diferencia entre seguros personales y patrimoniales.
- Actitud positiva y predisposición.
- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales. Puesta en común de los conocimientos iniciales que
nuestros alumnos tienen sobre seguros.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Análisis de los distintos tipos de seguro, exponiendo en un trabajo
individual o colectivo, sujetos que intervienen en los seguros; así como
realizando una enumeración de las coberturas de cada uno de los tipos
46
de seguros expuestos en nuestra unidad; así como realizando un
pequeño trabajo de investigación apoyándose en las nuevas
tecnologías, para analizar coberturas de los nuevos seguros que las
compañías están lanzando al mercado.
- Visita a una oficina de seguros, realizando un informe.
· De recapitulación:
- Los alumnos realizarán un estudio de las compañías que operan en
España, cuantificándolas, es decir, se realizará un estudio de la
competencia a nivel nacional; así como si existen productos
diferenciadores en su oferta.
- Realizarán un estudio de qué tipo de seguros son los que más se
contratan y qué tipo de coberturas ofrecen.
TEMPORALIZACIÓN: 8 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 11: LOS SEGUROS CONTRA DAÑOS.
JUSTIFICACIÓN.
Se estudiarán los seguros por cobertura prestada.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Diferenciar seguros personales de patrimoniales.
- Identificar los seguros contra daños que pueden contratarse.
- Determinar las características de los seguros.
- Analizar riesgo a cubrir y determinar el seguro a contratar.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN.
- Saber diferenciar los distintos tipos seguros contra daños.
- Conocer de los diferentes seguros contra daños: cobertura de riesgos,
cálculo de primas, bonificaciones y penalizaciones, fiscalidad,
peritaciones necesarias, documentos y procedimientos administrativos
para la contratación y seguimiento.
CONTENIDOS:
· Conceptuales.
- Seguros de propiedad: inmobiliaria, de activos fijos para empresas, auto,
bienes de lujo, mercancías, transporte, combinados y mixtos.
· Procedimentales:
- Definición de los contenidos de una póliza, estructura y sujetos que
intervienen.
- Identificación de coberturas, duración, capital asegurado.
- Visita a entidades de seguros.
· Actitudinales:
- Distinguir entre seguros personales y patrimoniales.
- Valorar la relevancia se este tipo de seguros.
- Actitud positiva y predisposición.
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- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales: Consulta diaria de prensa especializada, así como el
análisis de los conocimientos iniciales de los alumnos en la
materia a tratar.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Análisis y búsqueda de diferentes tipos de seguros, utilizando fuentes de
información diversas, como visitas a empresas y entidades
aseguradoras, así como valiéndose de las nuevas tecnologías.
- Visita a oficina de seguros, realizando un informe posterior de lo
aprendido.
- Análisis de la competencia del sector, cómo ha influido que las oficinas
bancarias, comiencen a comercializar este tipo de seguros.
- Análisis de un documento o contrato de seguro, de los sujetos que
intervienen; así como de las coberturas, y cláusulas adicionales.
- Análisis de las primas cobradas, los alumnos tendrán que documentarse
sobre datos reales, para conocer como se tramita un siniestro, así como
el tipo de documentación requerida por las aseguradoras para hacer
frente al siniestro.
· De recapitulación:
- Los alumnos realizarán un estudio de las compañías que operan en
España, cuantificándolas, es decir, se realizará un estudio de la
competencia a nivel nacional; así como si existen productos
diferenciadores en su oferta.
- Realizarán un estudio de qué tipo de seguros son los que más se
contratan y qué tipo de coberturas ofrecen.
TEMPORALIZACIÓN. 6 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 12: PLANES DE PENSIONES Y JUBILACIÓN.
JUSTIFICACIÓN.
Analizaremos un seguro complementario a la Seguridad Social.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS.
- Diferenciar los planes de pensiones y jubilación con la prestación que da
la Seguridad Social.
- Identificar la tipología de planes de pensiones que se pueden contratar.
- Diferenciar plan de pensiones y jubilación con plan de ahorro.
- Determinación de las características de los planes de pensiones.
- Determinar el plan de pensiones adecuado para cada perfil de cliente.
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CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Identificar y conocer la legislación que regula los planes de pensiones y
jubilación.
- Identificar ventajas fiscales.
- Conocer de un plan de pensiones: cobertura de riesgos, fiscalidad,
procedimiento administrativo de contratación.
CONTENIDOS:
· Conceptuales: Plan de pensiones, jubilación, plan de ahorro.
· Procedimentales:
- Definición de contenidos de un plan de pensiones.
- Identificación de las diferentes tipologías de planes.
- Identificar los riesgos cubiertos.
- Ventajas fiscales.
· Actitudinales:
- Diferenciar entre seguro y plan de pensiones.
- Valorar la relevancia de la figura del plan de pensiones en la vida actual.
- Actitud positiva y de creatividad.
- Cooperar con los compañeros en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA- APRENDIZAJE:
· Iniciales: consulta de prensa diaria especializada, debate para
analizar los conocimientos iniciales de los alumnos sobre la
unidad de trabajo.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Análisis de los diferentes planes de pensiones que ofrecen las distintas
entidades.
- Análisis de las ventajas fiscales, compararemos con otro tipo de
productos.
- Visita a entidad de seguros: Realizaremos un informe sobre lo
aprendido.
- Estudio de la competencia en el sector, nos basaremos en las nuevas
tecnologías, prensa especializada, etc.
- Análisis de un documento real, donde se identifiquen los sujetos que
intervienen en el contrato; así como las coberturas.
- Comparativa entre plan de pensiones y fondos de inversión.
- Debate y puesta en común.
· De recapitulación:
- Análisis del sector: tipología de planes; entidades que los ofrecen, etc.
- Utilización de las nuevas tecnologías para consolidar conocimientos,
realizando trabajos de investigación, y reforzando las actividades
realizadas en el proceso de desarrollo.
49
TEMPORALIZACIÓN. 6 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 13: ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE
UNA OFICINA BANCARIA.-
JUSTIFICACIÓN.
Analizaremos cómo se organiza y cómo funciona una oficina bancaria.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Segmentación de la demanda.
- Diseño de organigramas funcionales.
- Comprender cómo se organiza y las relaciones funcionales.
- Identificar la legislación que regula los procedimientos administrativos
del sector.
- Conocer los documentos de información interna y externa con los
clientes.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Describir la segmentación de la demanda; especificando las
características fundamentales de cada segmento: particulares, pymes,
banca personal, etc.
- Interpretar organigramas funcionales, identificando flujos de información.
- Describir la organización y relaciones funcionales de oficina bancaria.
- Describir la legislación específica que regula los procedimientos
administrativos en el sector financiero, detallando las normas de
publicidad y confidencialidad de las operaciones realizadas.
- Identificar los documentos tipo de comunicación interna y externa con
los clientes en entidades financieras.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Organización de entidades bancarias: oficinas centrales (funciones,
departamentos, relaciones con sucursales); sucursales (organización de
una oficina bancaria tipo, funciones en departamentos, autorización de
operaciones).
- Procedimientos administrativos básicos en oficinas bancarias.
· Procedimentales.
- Identificación del organigrama de una oficina bancaria.
- Diferenciación entre departamentos, identificando las funciones que
realizan cada uno de ellos y el personal que lo ocupa; descripción de la
relación de la oficina con los departamentos centrales.
- Realización del trabajo que realiza una oficina bancaria con o sin
clientes
- - Determinación del proceso administrativo básico que debe realizarse
en cada operación.
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· Actitudinales.
- Conocer la importancia de la correcta organización de la sucursal.
- Actitud positiva.
- Valoración de la importancia de la comunicación (con las oficinas
centrales y con los miembros de la sucursal), cualquiera que sea la
estructura organizativa adoptada por la entidad.
- Cooperar al aprendizaje de los compañeros.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.
· Iniciales: Puesta en común de las visitas realizadas a entidades
bancarias durante todo el curso, para conocer de qué nivel de
conocimientos parten los alumnos.
· De desarrollo.
- Actualización del glosario de términos.
- Confección de un organigrama de una oficina bancaria tipo,
determinando los niveles de responsabilidad y las tareas.
- Visita a una oficina bancaria y elaboración de un informe de lo
aprendido.
· De recapitulación.
- Realizar una rolle-play en clase, sobre el reparto de actividades por
parte del Director de la sucursal al resto de equipo; así como un reparto
de funciones y actividades; para preparar la actividad, los alumnos
habrán recabado información en Internet, así como en varias entidades,
para tener una visión más amplia, realizarán también la simulación de
una venta, así como todos los procedimientos administrativos
correspondientes para la contratación de varios productos ( servirá para
recordar conocimientos de otras unidades de trabajo).
TERMPORALIZACIÓN. 6 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 14: ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE
UNA OFICINA DE SEGUROS.-
JUSTIFICACIÓN.
Esta unidad analiza cómo se organiza una oficina de seguros.
OBJETIVOS DIDÁCTICOS:
- Segmentar la demanda habitual del sector asegurador, especificando las
características de cada segmento.
- Diseñar organigramas funcionales de agencias de seguros, identificando
los flujos de información.
- Comprender cómo se organiza y cuáles son las relaciones funcionales
en una oficina tipo.
- Identificar la legislación que regula los procedimientos administrativos
del sector.
- Conocer los documentos de comunicación interna y externa con los
clientes.
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CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
- Explicar la organización del sector seguros, especificando las relaciones
básicas entre las entidades que lo componen.
- Describir la segmentación de la demanda del sector seguros,
especificando las características fundamentales de cada segmento.
- Interpretar organigramas funcionales del tipo de empresas de seguros.
- Describir la organización y las relaciones funcionales de las oficinas tipo.
- Describir la legislación específica que regula los procedimientos
administrativos en el sector asegurador.
- Identificar los documentos tipo de comunicación interna y externa.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Proceso administrativo de seguros: Organización de las entidades de
seguros (oficinas centrales: funciones, departamentos, relaciones con
sucursales; sucursales: organización de oficinas, funciones y
departamentos).
- Procedimientos administrativos.
· Procedimentales:
- Identificación del organigrama de una oficina de seguros.
- Diferenciación de departamentos en una oficina, identificando funciones.
- Descripción del trabajo que se realiza en la oficina.
- Determinación de los procesos administrativos.
· Actitudinales:
- Apreciar la importancia de la correcta organización de una oficina de
seguros.
- Actitud positiva.
- Cooperar con los compañeros del grupo en el aprendizaje.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE:
· Iniciales: Análisis de los conocimientos adquiridos en las
anteriores unidades de trabajo, al realizar las diferentes visitas a
las oficinas de seguros.
· De desarrollo:
- Actualización del glosario de términos.
- Confección de un organigrama de una oficina tipo.
- Visita a una agencia de seguros y elaboración de un informe donde se
plasme los conocimientos adquiridos; así como la puesta en común del
mismo en clase intercambiando conocimientos.
- Simulación de venta y realización de los procedimientos administrativos
necesarios para llevar a cabo la venta.
· De recapitulación: Rolle – play en clase basado en un trabajo
de investigación realizado basándose en la investigación por
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Internet y las visitas realizadas a las diferentes oficinas de
seguros.
TEMPORALIZACIÓN: 6 Sesiones.
UNIDAD DE TRABAJO Nº 15: MARKETING FINANCIERO.-
JUSTIFICACIÓN.
Esta última unidad de trabajo abarca aspectos relativos al marketing y
publicidad de los productos y servicios financieros (sector financiero y
asegurador).
OBJETIVOS DIDÁCTICOS.
- Segmentar la demanda habitual en el sector financiero y de seguros,
especificando las características de cada segmento.
- Identificar las normas relativas a la publicidad y confidencialidad de las
operaciones realizadas en el sector financiero y de seguros.
- Realizar planes de marketing propios de una entidad financiera y de
seguros.
- Analizar las nuevas tendencias del marketing financiero y se seguros.
- Identificar nuevos canales de atención al cliente.
CRITERIOS DE EVALUCIÓN.
- Describir la segmentación de la demanda habitual en el sector financiero
y de seguros, especificando las características fundamentales de cada
segmento.
- Conocer la legislación específica que regula los procedimientos
administrativos en el sector financiero y de seguros.
- Identificar los documentos tipo de comunicación interna y externa.
- Analizar las nuevas pendencias en marketing financiero y de atención a
clientes.
- Identificar nuevos canales en los que se sustenta la atención al clientes
el sector financiero y de seguros.
CONTENIDOS:
· Conceptuales:
- Función del marketing en empresas financieras.
- Marketing de productos y de servicios.
- Segmentación del mercado financiero.
- Necesidades y comportamientos de clientes.
- Atención personalizada al cliente.
- Nuevas técnicas de optimización de clientes en marketing financiero.
· Procedimentales:
- Identificación de las ventajas que tiene para el cliente y los beneficios
para el banco de los productos bancarios básicos.
- Identificación y ventajas de seguros.
- Análisis de las nuevas técnicas de optimización de la cartera de clientes.
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- Descripción del apropiado comportamiento hacia el cliente en función de
la segmentación previa y los objetivos fijados.
· Actitudinales.
- Apreciar la importancia del marketing como herramienta de captación y
fidelización de clientes.
- Actitud positiva.
- Valoración de las nuevas tendencias en marketing financiero.
- Cooperar en el aprendizaje del grupo.
ACTIVIDADES DE ENSEÑANZA-APRENDIZAJE.
· Iniciales: Tormenta de ideas sobre los fallos y aciertos que se
comenten en una entidad bancaria en cuanto a la
comercialización de los diferentes productos.
· De desarrollo.
- Actualización del glosario de términos.
- Rolle- play de venta de un producto bancario; se representará al Director
de la sucursal, que intentará vender en base a los atributos positivos del
producto y un cliente tipo; el resto de los alumnos, analizarán la venta
realizándose posteriormente un análisis de la venta.
- Se realizará un trabajo de búsqueda y comparación de publicidad de
diferentes entidades para un mismo producto.
- Simular un CRM que será válido para la venta de un producto concreto a
una sucursal en periodo de campaña del citado producto.
· De recapitulación: Análisis de la publicidad de una campaña
concreta, aplicando todos los conocimientos obtenidos en esta
última unidad de trabajo.
TEMPORALIZACIÓN: 8 Sesiones.
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